UAFE prohíbe pagos en efectivo superiores a USD 10.000 como parte de nuevas medidas para combatir lavado de activos.
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) anunció una nueva medida que marca un cambio significativo en el control de las transacciones económicas en el país.
Desde ahora, UAFE prohíbe pagos en efectivo que superen los USD 10.000, con el objetivo de reforzar la lucha contra el lavado de activos y otros delitos financieros.
La disposición, difundida a través de información oficial y replicada por medios nacionales, obliga a que las operaciones económicas de alto valor se realicen únicamente mediante canales bancarios o mecanismos electrónicos.
Fortaleciendo así la trazabilidad del dinero dentro del sistema financiero ecuatoriano.
¿En qué consiste la prohibición de pagos en efectivo?
La normativa establece que ninguna persona natural o jurídica podrá realizar pagos en efectivo iguales o superiores a USD 10.000, sin importar el tipo de transacción o el sector económico.
A partir de este umbral, los pagos deberán efectuarse mediante transferencias bancarias, cheques certificados, depósitos o instrumentos financieros regulados.
Según la UAFE, esta decisión busca cerrar espacios utilizados por organizaciones criminales para mover grandes sumas de dinero sin dejar registros formales.
Una práctica común en esquemas de lavado de activos, evasión tributaria y financiamiento ilícito.
UAFE prohíbe pagos en efectivo como parte de una estrategia antilavado
La resolución se enmarca dentro de una estrategia nacional para fortalecer los controles antilavado, alineada con estándares internacionales y recomendaciones de organismos multilaterales.
En este contexto, UAFE prohíbe pagos en efectivo como una herramienta clave para mejorar la detección temprana de operaciones inusuales o sospechosas.
Expertos en prevención de delitos financieros señalan que el uso excesivo de efectivo dificulta el rastreo del origen del dinero, lo que convierte a esta modalidad en un riesgo para la transparencia económica.
Con esta medida, las autoridades buscan reducir ese riesgo y promover una mayor bancarización.
Sectores y ciudadanos impactados por la medida
La disposición tendrá impacto directo en sectores que tradicionalmente manejan altas sumas de efectivo.
Como el comercio de vehículos, bienes raíces, construcción, actividades agroindustriales y ciertos servicios profesionales.
Sin embargo, la UAFE ha enfatizado que la medida no prohíbe las transacciones de alto valor, sino únicamente su ejecución en efectivo.
Es decir, los ciudadanos podrán seguir realizando operaciones superiores a USD 10.000, siempre que utilicen medios financieros formales.
Fortalecimiento del sistema financiero ecuatoriano
Desde el Gobierno se ha señalado que UAFE prohíbe pagos en efectivo no solo como una acción de control.
Sino como parte de un proceso más amplio de modernización del sistema financiero ecuatoriano.
La medida busca generar mayor confianza, transparencia y seguridad en las operaciones económicas.
Además, esta política permitirá a las autoridades contar con mejor información para análisis financieros, facilitando la identificación de patrones irregulares y el intercambio de datos con organismos nacionales e internacionales.
Sanciones y controles ante incumplimientos
Aunque los detalles sobre sanciones específicas aún se encuentran en fase de difusión.
La UAFE ha advertido que el incumplimiento de esta prohibición podría derivar en sanciones administrativas y reportes obligatorios, dependiendo de la gravedad del caso.
Las autoridades recomendaron a ciudadanos y empresas informarse adecuadamente y adaptar sus procesos de pago, con el fin de evitar inconvenientes legales y cumplir con la nueva normativa.
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Una medida clave contra el crimen financiero
Con esta decisión, UAFE prohíbe pagos en efectivo como parte de un esfuerzo sostenido para cerrar el paso al dinero ilícito, fortalecer la institucionalidad y proteger la economía nacional.
La medida representa un paso firme hacia una mayor transparencia financiera en Ecuador.
