Superintendencia de Bancos detecta 60 entidades que captan dinero ilegalmente
La Superintendencia de Bancos alertó sobre 60 entidades que captan dinero ilegalmente, operando sin autorización y poniendo en riesgo los ahorros ciudadanos.
La Superintendencia de Bancos encendió las alertas financieras en Ecuador al identificar hasta diciembre de este año a 60 entidades que captan dinero ilegalmente.
Operando sin la autorización legal correspondiente y poniendo en riesgo los ahorros de miles de ciudadanos en todo el país.
Según el organismo de control, estas entidades infringieron el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero.
Que prohíbe a cualquier persona natural o jurídica ajena al sistema financiero captar dinero del público o realizar actividades exclusivas del sector financiero.
Entidades ilegales y el riesgo para los ciudadanos
Las 60 entidades que captan dinero ilegalmente no cuentan con supervisión del Estado, lo que significa que los recursos depositados por los ciudadanos carecen de respaldo legal.
La Superintendencia de Bancos explicó que este tipo de operaciones representan un alto riesgo económico.
Ya que los inversionistas no pueden reclamar legalmente en caso de fraude, quiebra o cierre repentino de estas entidades.
Además, estas entidades suelen prometer altos rendimientos en poco tiempo, lo que podría relacionarse con esquemas fraudulentos o pirámides financieras que ponen en riesgo los ahorros de la población.
La autoridad advirtió que la publicidad engañosa es común en estos casos, utilizando términos como “inversiones garantizadas”, “rendimientos rápidos” o “ahorro seguro”, para inducir a error a los ciudadanos.
Prohibición de publicidad y comunicación financiera
El Código Orgánico Monetario y Financiero también establece que las entidades no autorizadas no pueden hacer publicidad, ni utilizar avisos, membretes, recibos, títulos o cualquier otro material que sugiera que su actividad es de naturaleza financiera.
La Superintendencia advirtió que la violación de esta norma constituye un delito financiero, que puede acarrear sanciones económicas y legales para los responsables.
La difusión de información falsa o engañosa sobre operaciones financieras puede inducir a los ciudadanos a entregar su dinero a empresas que operan fuera del marco legal, incrementando el riesgo de pérdida total de los fondos invertidos.
Por esta razón, la entidad hace un llamado a la prudencia y verificación de la legalidad antes de confiar en cualquier organización que ofrezca servicios financieros.
Cómo proteger tu dinero
La Superintendencia de Bancos exhortó a la ciudadanía a consultar siempre si una entidad está autorizada antes de realizar cualquier tipo de inversión o depósito.
Esta información se encuentra disponible en los canales oficiales del organismo y permite verificar si la institución cumple con los requisitos legales para operar dentro del sistema financiero nacional.
Los ciudadanos deben desconfiar de promesas de altos rendimientos en corto tiempo y verificar que los contratos y recibos contengan datos oficiales y validados.
En caso de dudas, se recomienda contactar directamente con la Superintendencia de Bancos para confirmar la legalidad de la entidad financiera.
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Acciones de control y vigilancia
La Superintendencia de Bancos aseguró que continuará reforzando la vigilancia del sistema financiero, con el objetivo de proteger el patrimonio de los ecuatorianos y sancionar a quienes incumplan la ley.
Las 60 entidades que captan dinero ilegalmente serán objeto de seguimiento, y se tomarán medidas legales y administrativas para detener sus operaciones ilegales.
El organismo también reiteró la importancia de denunciar cualquier actividad sospechosa, ya que la colaboración ciudadana es clave para prevenir fraudes y fortalecer la seguridad del sistema financiero.
La autoridad busca garantizar que todas las operaciones de captación de dinero estén reguladas, supervisadas y transparentes, protegiendo así los intereses de los ahorradores.
Con esta medida, la Superintendencia de Bancos envía un mensaje claro: el sistema financiero nacional es seguro, pero solo si las entidades cumplen con la ley.
Las 60 entidades identificadas representan un recordatorio de que la ciudadanía debe mantenerse alerta y siempre verificar la legalidad de cualquier inversión.
